¿Cómo crear un expediente?

Para iniciar una reclamación de impago con el objetivo de incluir a tu reclamado en el fichero de solvencia negativa Icired debes seguir los siguientes pasos:

• Regístrate en la plataforma
• Comienza una reclamación de impago
• Datos del expediente
• Datos de la persona o entidad reclamada
• Datos de la deuda

Regístrate en la plataforma

Cada persona física de la empresa cliente debe tener un usuario en el portal, si no dispones del tuyo puedes solicitarlo por email a operaciones@iciredimpagados.com con el asunto "Alta nuevo usuario" indicando lo siguiente:

• La empresa o entidad cliente sobre el que quieres dar de alta el usuario.
• Nombre del nuevo usuario.
• Apellidos del nuevo usuario
• Email del nuevo usuario.
• DNI/NIE del nuevo usuario.

Comienza una reclamación de impago

Una vez accedas a tu portal de cliente, comenzar una reclamación de impago es muy sencillo, para ello, se debe seleccionar la opción "PUBLICACIÓN Y GESTIÓN DE DEUDA" del panel lateral izquierdo, así se desplegará y tendremos que seleccionar la opción "Crear expedientes":

Igualmente también podremos acceder a esta opción con el acceso directo que se nos proporciona en esta pantalla principal en el apartado "CREAR EXPEDIENTE DE DEUDA"

Datos del expediente

Los campos que se muestran en esta página son los siguientes:

• Seleccione la cartera a la que pertenece la deuda: Se debe seleccionar a que cartera se desea que pertenezca este expediente que se va a crear.
• Seleccione el producto: Se debe seleccionar el producto que se quiere utilizar con esta operación, cada producto tiene sus características propias y sus condiciones son las establecidas en el contrato.  En caso de disponer de bono en algún producto haciendo clic en > se podrá ver los usos de los bonos asociados al producto y los restantes. Si no quedan usos de su bono, puede contratar uno nuevo contactando con comercial@iciredcs.com.

Para continuar el formulario haremos clic en "siguiente".

Datos de la persona o entidad acreedora

Particular / Autónomo

Persona jurídica

*Este paso solo estará disponible en las carteras en las que este configurado el acreedor libre, normalmente en las carteras se establece un acreedor por defecto para que el usuario pueda omitir este paso.

Los campos que se muestran en este paso son los siguientes:

• Tipo de entidad: Seleccionar una de las opciones: Particular, autónomo o persona jurídica (empresa o institución). La selección puede establecer uno de los formularios anteriormente mostrados según el tipo de entidad seleccionado.
• Cuadro de búsqueda: Solo en el formulario de persona jurídica. Introduciendo el nombre de una empresa o institución aparecerá un listado de sugerencias, seleccionando una de ellas los campos del formulario se autocompletaran con datos sugeridos. 
• Sector de actividad (CNAE) / Código de actividad (CNAE): Solo en el formulario de persona jurídica. Cada campo mostrará desplegables donde deberá seleccionarse el sector y código de la institución/empresa.
• Nombre y apellidos / Razón social : Se debe introducir en estos campos el nombre y apellidos de deudor (en caso de particular / autónomo) o razón social (en caso de persona jurídica).
• Tipo de sociedad: Solo en el formulario de persona jurídica. No es necesario rellenarlo se autocompleta según el NIF introducido en el campo siguiente.
• NIF: Se debe introducir el DNI/NIE/CIF del reclamado (se debe tener cuidado con este campo dado que el cuadro anterior "tipo de sociedad" podría no detectarlo, para ello, pondremos y borraremos cualquier carácter en este cuadro si se observa que el anterior no ha detectado el tipo de sociedad)
• Teléfono: Dato opcional salvo en productos concretos. Si se aporta este dato se utiliza para requerimientos previos al reclamado a la inclusión en el fichero.
• Email: Dato opcional salvo en productos concretos. Si se aporta este dato se utiliza para requerimientos previos al reclamado a la inclusión en el fichero.
• Provincia: Seleccionar del desplegable la provincia correspondiente a la dirección del reclamado.
• Localidad: Funciona como un campo libre como buscador de localidades (correspondientes a la provincia introducida en el campo anterior).
• Código postal: Campo donde se debe introducir código numérico postal correspondiente a la dirección del reclamado. Este campo es fundamental que sea correcto y corresponda con la localidad y provincia introducidas.
• Tipo de vía: Seleccionar en el desplegable el tipo de vía que corresponde a la dirección del reclamado.
• Dirección: Campo libre donde se introduce el nombre de la vía, número, bloque, piso, portal y el resto de datos que detallen la dirección del reclamado que anteriormente no hayan sido introducidos.

* Casilla "Auto guardar":

Al final de este formulario se muestra una casilla cuya función es facilitar futuros formularios. Si la activamos, los datos introducidos se bloquearan y se guardaran para posteriores reclamaciones, apareciendo así estos datos rellenados cuando se vuelva a introducir una reclamación. Es una opción establecida para aquellos clientes cuyo acreedor siempre sea al mismo, o en la mayoría de ocasiones, porque el "acreedor por defecto" se puede modificar desmarcando esta casilla.

Para continuar el formulario haremos clic en "siguiente".

Datos de la persona o entidad reclamada

Particular / Autónomo

Persona jurídica

Los campos que se muestran en esta página son los siguientes:

• Tipo de entidad: Seleccionar una de las opciones: Particular, autónomo o persona jurídica (empresa o institución). La selección puede establecer uno de los formularios anteriormente mostrados según el tipo de entidad seleccionado.
   
• Cuadro de búsqueda: Solo en el formulario de persona jurídica. Introduciendo el nombre de una empresa o institución aparecerá un listado de sugerencias, seleccionando una de ellas los campos del formulario se autocompletaran con datos sugeridos. 
• Sector de actividad (CNAE) / Código de actividad (CNAE): Solo en el formulario de persona jurídica. Cada campo mostrará desplegables donde deberá seleccionarse el sector y código de la institución/empresa.
   
• Nombre y apellidos / Razón social : Se debe introducir en estos campos el nombre y apellidos de deudor (en caso de particular / autónomo) o razón social (en caso de persona jurídica).
• Tipo de sociedad: Solo en el formulario de persona jurídica. No es necesario rellenarlo se autocompleta según el NIF introducido en el campo siguiente.
• NIF: Se debe introducir el DNI/NIE/CIF del reclamado.
• Teléfono: Dato opcional salvo en productos concretos. Si se aporta este dato se utiliza para requerimientos previos al reclamado a la inclusión en el fichero.
• Email: Dato opcional salvo en productos concretos. Si se aporta este dato se utiliza para requerimientos previos al reclamado a la inclusión en el fichero.
   
• Provincia: Seleccionar del desplegable la provincia correspondiente a la dirección del reclamado.
• Localidad: Funciona como un campo libre como buscador de localidades (correspondientes a la provincia introducida en el campo anterior).
• Código postal: Campo donde se debe introducir código numérico postal correspondiente a la dirección del reclamado. Este campo es fundamental que sea correcto y corresponda con la localidad y provincia introducidas.
• Tipo de vía: Seleccionar en el desplegable el tipo de vía que corresponde a la dirección del reclamado.
• Dirección: Campo libre donde se introduce el nombre de la vía, número, bloque, piso, portal y el resto de datos que detallen la dirección del reclamado que anteriormente no hayan sido introducidos.
• Referencia de la operación: Se trata de una referencia con la que el usuario identificará dicha operación o como ya la identifica en sus sistemas (siempre debe ser distinta, no puede ser igual a una ya introducida). Si no tiene un identificador propio proponemos que ponga los siguientes datos (NIF del acreedor - NIF del deudor).
• ¿Cómo se originó la deuda?: Aquí tienes un desplegable para indicarnos qué tipo de relación contractual existía entre el acreedor y el deudor por el que se creó la deuda.

Para continuar el formulario haremos clic en "siguiente".

Datos de la deuda

En este último paso se muestra en la parte superior un breve resumen de algunos de los datos seleccionados. De esta manera se muestra el cliente, el acreedor, el deudor, la cartera, el origen de deuda y el IBAN que se remitirá al reclamado para el pago (este puede venir ya rellenado si se aportó anteriormente).

Bajo esta sección se encuentra el apartado "añadir impagos" que contiene los siguientes campos:

• Fecha Vencimiento: se abrirá un calendario donde debemos introducir la fecha en la que la deuda debió ser pagada. Este dato se puede introducir o editar manualmente en el siguiente formato DD/MM/AAAA.
• Importe: Introducir el importe del impago (en caso de haber pago parcial del impago, pondremos en este campo el importe que queda pendiente).
• Referencia del impago: Aquí se debe introducir la referencia del impago con el cual se identifica, por ejemplo en el caso de una factura es el número de la factura.

Una vez introducidos estos datos haciendo clic en "introducir impago" los datos se trasladarán a una fila en la sección de "impagos" como se muestra en una de ejemplo. Se deberá introducir una fila por cada una de las facturas o deudas y estas se sumarán automáticamente conformando la deuda total.

En el listado de impagos que hemos introducido podremos realizar dos acciones con cada una de las deudas introducidas: editar (icono lápiz) o eliminar (icono de papelera).

La última sección es la de documentación que es opcional para facilitar cualquier gestión de una oposición por parte del reclamado. Los archivos que seleccionemos desde "Subir documentación" aparecerán en un listado con el nombre de cada archivo. Haciendo clic en la "x" que aparece al lado del nombre del archivo lo eliminaremos.

Cuando se haya terminado de introducir todos los datos se hará clic en el botón "finalizar" y se habrá terminado el formulario. Podremos ver este expediente en ¿Cómo consultar el estado o actualizar un expediente ya creado?.